Naše služby
Máte peníze na účtu a nevíte, jestli vám slouží správně? Tady jsme my. Harvest Senior Wealth vám pomůže se orientovat v penzi bez zbytečné složitosti. Podíváme se na vaše 401(k) a IRA a řekneme vám pravdu — co funguje a co by se dalo lépe. Našim cílem není vám prodat něco, co nepotřebujete. Chceme jen, aby vaše peníze pracovaly pro vás.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Pořádně se podíváme na to, co máte. Jak jsou zvolena vaše investice? Kolik vám to stojí na poplatcích? Ztrácíte peníze na špatné alokaci? Průzkum obvykle trvá 4-6 týdnů a vrátíme vám detailní report s konkrétními doporučeními.
- Analýza poplatků a skrytých nákladů
- Přezkoumání skladby portfolia
- Srovnání s průměry v oboru
- Písemná zpráva s akcemi
Služba 3
Menšíte se nebo odcházíte z práce? IRA rollover není něco, co byste měli dělat rychle nebo sám. Máme za sebou už víc než 300 těchto transakcí. Povedeme vás od formulářů až k prvnímu vkladu. Jeden správný krok. Bez chyb.
- Komunikace s vaší bankou a zaměstnavatelem
- Koordinace bezpečného převodu
- Nastavení nové IRA podle vašich potřeb
- Prevence daňových sankcí
Služba 2
Roth není pro všechny. Ale když se to hodí, může to změnit vaši penzi. Podíváme se na vaši situaci — příjem, věk, daně příští rok. Pak vám řekneme, jestli má smysl. A když ano, pomůžeme vám to udělat správně bez zbytečné daňové zátěže.
- Analýza vaší daňové třídy
- Prognóza dopadů na příští roky
- Plán postupné konverze
- Příprava podkladů pro daňaře
Služba 1
Ta věk není náhodný — je to čára, pod kterou vás IRA penalizuje. Ale je na to zákon. Když se blížíte k 59½, je správný čas si říci, co bude dál. Jak si připravíte peníze, aby vám vydržely? Jak se vyhnete zbytečným poplatkům?
- Výpočet doporučené výše výběrů
- Strategie daňové optimalizace
- Příprava na sociální pojištění
- Dlouhodobé plánování do důchodu
Služba 3
Chcete vědět, co se bude dít s vaší IRA po vás? Nebo dědíte nějakou IRA a nevíte, jak se na to dívat? Je to komplikované právě proto, že pravidla se změnila. Pomůžeme vám pochopit, co máte dělat a jak se vyhnout zbytečným daním.
- Analýza situace dědic
- Vysvětlení nových pravidel SECURE Act
- Plán pro minimalizaci daní
- Dokumentace pro právníka
Služba 2
Jedna konzultace a je to. Ale život se mění. Váš plán by měl také. Nabízíme roční check-in — zeptáme se, jak jste, co se změnilo, a přezkumeme vaši strategii. Když je potřeba upravit, upravíme. Když je vše OK, řekneme vám to.
- Čtvrtletní zprávy o portfoliu
- Roční strategické setkání
- Aktualizace na změny v zákonech
- Přístup k emailu během roku
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás